Если у кого-то во Вьетнаме появится интересная идея, которая будет реализована они смогут незамедлительно начать привлекать клиентов со всего мира. Тут мне хотелось бы упомянуть один важный концепт, токены совершенно не обязательно должны быть «валютами», выполняющими функции средства платежа. Токен это универсальный инструмент, который может быть чем-то похожим на акции (как описано выше), облигации, валюту, произведение искусства или символ статуса (NFT), а также многие другие функции.
Лучшие Спотовые Биржи
- Это способ получения пассивного дохода на криптовалютах, который предоставляют большинство DeFi-платформ.
- Так как при совершении платежей напрямую без использования посредников можно сократить более 50% расходов, которые идут на оплату работы посредников.
- Тем не менее, некастодиальные кошельки нужны для использования DeFi.
- Обработка платежей длится не по несколько суток, а максимум пару часов, гораздо ниже стали процентные ставки и комиссии.
Ведь DeFi — один из самых простых способов получить дополнительный доход от криптовалюты, которую держит пользователь без KYC. Другая проблема возникает при трейдинге — относительно низкая ликвидности в сравнении с централизованными платформами — крупными биржами и брокерами. Об этой трудности трейдеры узнают из-за невозможности купить необходимое количество токенов, поскольку на бирже недостаточно продавцов, а также из-за невозможности продать активы, так как недостаточно покупателей. Подобные проблемы частично решаются благодаря агрегаторам, которые собирают ликвидность с DEX. Тема децентрализованных финансов практически бесконечна, мы лишь прошлись по верхам и охватили основные аспекты.
Производные контракты/синтетические активы
В свою очередь протокол Anchor привлёк депозиты на 5 миллиардов долларов (в России это был бы банк из первой десятки) имея всего 7 (!) сотрудников, большая часть процессов автоматизирована на блокчейне. Это позволяет значительно снизить стоимость финансовых услуг для клиентов. Как образом всё это связано с тем, что мы обсуждали выше о возможностях инвестиций в DeFi? Комиссии, которые платят миллионы пользователей карточки, CHAI в Южной Корее являются доходом стейкеров токена LUNA.
Криптовалюты
Банкам необходимо знать, сможете ли вы погасить кредит, прежде чем выдавать его. Монеты, такие как Dai или USDC, имеют стоимость, которая остается в пределах нескольких центов от доллара. Многие жители Латинской Америки использовали стейблкойны в качестве средства защиты своих сбережений во время значительной неопределенности по отношению к валютам, выпускаемым правительствами. Также, прежде чем DeFi достигнет всех уголков земного https://coinranking.info/ шара, этому финтех-решению предстоить пройти долгий путь развития. Поскольку нынешние организации DeFi существуют независимо друг от друга на фрагментированном рынке, и в каждой стране существуют совершенно разные подходы к регулированию операций с использованием цифровых валют и блокчейна. Основными рисками в использовании платформ считается отсутствие регулирования и недостаточная защита пользователей за счет децентрализации.
Какие есть примеры DeFi?
Как и Bitcoin, Ethereum делает перевод денег по всему миру таким же простым, как и отправка электронной почты. Просто введите имя ENS вашего получателя (например, bob.eth) или адрес его учетной записи в вашем кошельке, и ваш платеж поступит непосредственно к нему в течение (как правило) нескольких минут. » Однако это скорее функция по умолчанию для токенов на Ethereum.
Эта услуга находит свое применение прежде всего среди трейдеров, которые не удовлетворены условиями, предлагаемыми централизованными криптобиржами. Также можно отметить прозрачность DeFi-рынка, созданного на базе открытого кода, и доступность информации о всех транзакциях для любого пользователя. Этот DeFi проект был создан при поддержке Binance, на ней нет центрального узла, все данные хранятся на большом количестве серверов и для проведения операции необходимо подтверждение сделки от 51% всех узлов биржи.
Как только торги на бирже становятся более активными, комиссионный доход увеличивается, что в свою очередь повышает доходность. Однако, при торгах на пулах маленького размера, возможны значительные риски, которые могут привести к отрицательной доходности. Максимальный процент комиссии, который может быть получен за 30 дней, составляет 0,27%, что эквивалентно приблизительно 3,2% годовых. Особенностью токена UNI является его использование универсального стандарта ERC-20, который позволяет обменивать криптовалюту на множество других токенов. Среди крупнейших DeFi проектов по капитализации можно отметить Avalanche. 19 января 2022 года цена на его токен составляла $16,21, а в 2022 году проект значительно увеличил свою стоимость благодаря партнерству с крупной консалтинговой фирмой Deloitte.
У проекта довольно большой функционал, но главным преимуществом считается наличие особого типа смарт-контрактов под названием «Залоговые долговые позиции». Помимо депозитов, благодаря DeFi люди также могут получать кредиты в долларах, евро под залог цифровых активов. Или же застраховать свои валютные риски, связанные с колебаниями курсов цифровых валют. При этом самая популярная и полностью функционирующая сеть DeFi — Ethereum.
Ну вот, часть этого дохода является платой за пользование блокчейном Терра южнокорейцами, которые вы можете получать как “акционер” этого блокчейна. С помощью них каждый пользователь может отправить определенное количество ETH в смарт-контракт и выпустить свой токен, обеспеченный второй по значимости криптовалютой. При этом, созданные токены DAI — это, по сути, обеспеченный залогом долг перед MakerDAO. Платформа выступает своеобразным банком, однако взять кредит у этого банка может абсолютно любой пользователь.
Одно из преимуществ DeFi в том, что такой подход может значительно снизить расходы, связанные с международными (трансграничными) денежными переводами. Так как при совершении платежей напрямую без использования посредников можно сократить более 50% расходов, которые идут на оплату работы посредников. Кроме того, DeFi могут позволить легко и быстро получать кредиты без необходимости кредитной истории. Согласно недавнему исследованию Всемирного банка, более двух третей людей в мире, которые не пользуются банковскими услугами, владеют мобильными телефонами.
Наконец, еще одной важной составляющей DeFi являются кошельки — программные пользовательские интерфейсы для управления активами, хранящимися в блокчейне. Пользователь, используя некастодиальный кошелек, полностью контролирует свои средства через приватные ключи. В случае с кастодиальными кошельками, приватные ключи управляются поставщиком услуг.
На DeFi-платформах этого типа пользователи прогнозируют изменения в различных сферах. Это может быть как исход футбольного матча, так и результаты президентских выборов. Они позволяют анализировать коллективные знания пользователей для создания точных прогнозов. Основные преимущества децентрализованных бирж — быстрая покупка или продажа активов, а также отсутствие необходимости проходить KYC или AML верификации. В добавок к этому сегодня появляется всё больше “мостов” между разными блокчейнами создавая одну глобальную блокчейн-экосистему из множества разрозненных индивидуальных экосистем, существовавших еще совсем недавно. Совершил поездку, получил деньги на счёт за секунды – поехал купил бензин или снял деньги в банкомате.
Децентрализованные стейблкоины выпускаются методом overcollateralization («сверхобеспечения») децентрализованными автономными организациями. Они работают в публичных реестрах, и любой желающий может абсолютно свободно проверить их запас. Стейблкоин нельзя назвать приложением, однако это важный компонент большинства приложений из других категорий, поэтому его рассмотрели в самом начале. Эксперты Profinvestment изучили основные особенности децентрализованных финансов и подготовили обзор, который поможет ознакомиться с особенностями работы и компонентов ДеФи. Profinvestment – Profinvestment — портал о биткоине и криптовалютах, блокчейне, DeFi, NFT, криптобиржах, майнинге, обменниках, криптоботах и смежных темах.
Другая важная составляющая DeFi — это цифровые активы, также называемые DeFi токенами, которые представляют собой ценность, которую можно продать или передать в блокчейне. В исследовании отмечается, что «биткоин и другие криптовалюты были первыми цифровыми активами на основе блокчейна. Главная цель децентрализованных финансовых инструментов заключается в том, чтобы стать альтернативой банковскому сектору и заменить традиционные технологии финансовой системы протоколами с открытым исходным кодом. Один из самых популярных работающих проектов экосистемы DeFi — проект Maker DAO.
Клиенты не контролируют свои средства, и в случае взлома биржи существует риск финансовых потерь. Сейчас деривативы торгуются главным образом на централизованных площадках, но уже появляются DeFi-платформы monero как майнить для этой цели. Они представляют собой протоколы для синтетических активов, отслеживающих стоимость базовых активов и позволяющих получить доступ к ним без необходимости приобретения.
Я буду рассказывать о DeFi на примере нескольких приложений, существующих на блокчейне Терра — это второй по капитализации DeFi блокчейн после эфира. Во-первых, мой личный опыт в основном ограничивается блокчейном Терра и я хочу рассказывать о том, что я сам делаю и понимаю, а не заниматься теоретическими рассуждениями о том, как это работает. В свою очередь на блокчейне Терра комиссии очень низкие и каждый может практически попробовать то, о чём я буду рассказывать. Сейчас уже на каждом более-менее публичном блокчейне есть свои проекты, тем не менее больше всего ликвидности до сих пор находится в блокчейне Ethereum. С ростом криптовалютного рынка спрос на DeFi и его TVL продолжают расти.